کلاهبرداری مثلثی در فروش تتر؛ نشانه‌ها و پیشگیری

کلاهبرداری مثلثی یکی از رایج‌ترین دام‌ها برای فروشندگان تتر در معاملات P2P است. نکته‌ی خطرناکش این است که قربانی اصلی، خودش کار خلافی نکرده و فقط یک معامله‌ی عادی انجام داده است.

سه ضلع مثلث

• کلاهبردار: وانمود می‌کند خریدار تتر است.
• شما (فروشنده‌ی تتر): فکر می‌کنید با یک خریدار عادی طرفید.
• قربانی دوم: کسی که فکر می‌کند در حال خرید یک کالا یا خدمت است.

مراحل کلاهبرداری

1. کلاهبردار در یک سایت آگهی، کالایی (مثلاً گوشی، لوازم خانگی یا خودرو) را با قیمت جذاب آگهی می‌کند.
2. هم‌زمان با شما برای خرید تتر هماهنگ می‌کند و شماره‌ی کارت شما را می‌گیرد.
3. به خریدار کالا (قربانی دوم) می‌گوید پول کالا را به شماره‌ی کارت شما واریز کند.
4. قربانی دوم پول را به حساب شما می‌ریزد. شما واریز را می‌بینید و تتر را به آدرس کلاهبردار می‌فرستید.
5. کلاهبردار ناپدید می‌شود. قربانی دوم کالایی دریافت نمی‌کند و شکایت می‌کند.
6. ردّ پول به حساب شما می‌رسد. حسابتان ممکن است مسدود شود و در پرونده‌ی کلاهبرداری به‌عنوان متهم احضار شوید.

در پایان، کلاهبردار تتر را برده، قربانی دوم پولش را از دست داده، و شما هم تتر را از دست داده‌اید و هم درگیر پرونده‌ی قضایی شده‌اید.

نشانه‌های دیگر

• خریدار برای انجام معامله عجله دارد.
• خریدار حاضر است بالاتر از قیمت بازار بخرد.
• از شما می‌خواهد شماره‌ی کارت بدهید، ولی خودش هویتش را نشان نمی‌دهد.
• بعد از واریز، اصرار دارد سریع تتر را بفرستید چون «کار فوری دارد».
• پرداخت از چند کارت مختلف یا به چند قسط انجام می‌شود.

راه‌های پیشگیری

1. نام صاحب حساب واریزکننده را بررسی کنید. باید دقیقاً با نام خریدار تتر یکی باشد. اگر نبود، تتر نفرستید و پول را فقط به همان حسابی که از آن واریز شده و از طریق انتقال بانکی قابل‌پیگیری برگردانید. رسید بازگشت را نگه دارید و به درخواست برگرداندن پول به کارت یا حساب دیگری توجه نکنید؛ این خودش یک ترفند رایج است. تطبیق نام شرط لازم است، نه کافی. کلاهبرداران گاهی از حساب‌هایی استفاده می‌کنند که به نام خودشان یا به نام فرد اجیرشده است. اگر صورت‌حساب بانکی شما نام واریزکننده را نشان نمی‌دهد (مثلاً در کارت‌به‌کارت)، از روش‌های انتقالی استفاده کنید که نام فرستنده در آن ثبت می‌شود، یا نام دارنده‌ی کارت مبدأ را استعلام و تطبیق دهید.
2. احراز هویت طرف معامله را جدی بگیرید و از بسترهایی استفاده کنید که این کار را انجام می‌دهند.
3. از بسترهای دارای امانت‌داری (escrow) استفاده کنید.
4. مکاتبات و رسیدها را نگه دارید. در صورت بروز مشکل، مدارک حسن نیت شما هستند.
5. آدرس مقصد تتر را پیش از ارسال بررسی کنید. اگر در بلک‌لیست باشد، یعنی قبلاً در ماجرای مشکوکی درگیر بوده است.

اگر گرفتار شدم؟

اگر فروشنده‌ی تتر هستید و حسابتان مسدود شده یا احضار شده‌اید:

• پول واریزی را خرج یا جابه‌جا نکنید.
• مدارک را جمع کنید: گفت‌وگوها، هویت اعلام‌شده‌ی طرف، رسید واریز، و هش تراکنش ارسال تتر به آدرس او.
• مرجعی را که دستور مسدودی یا احضار را صادر کرده (معمولاً دادسرای رسیدگی‌کننده) شناسایی کنید و با وکیل در همان پرونده پاسخ دهید.

اگر خریدار کالا بوده‌اید و پول را به کارت شخص دیگری واریز کرده‌اید:

• از طریق پلیس فتا یا دفاتر خدمات الکترونیک قضایی شکایت کنید و رسید واریز و آگهی و گفت‌وگوها را ارائه دهید.

در هر دو حالت، آدرس کیف پول کلاهبردار را گزارش کنید تا به دیگران هشدار داده شود.

برای آشنایی با جنبه‌های بانکی ماجرا، مسدودی حساب بانکی در خرید و فروش تتر و برای الگوهای دیگر، راهنمای جامع انواع کلاهبرداری را بخوانید. پیش از معامله، آدرس طرف مقابل را بسنجید.