انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال؛ راهنمای جامع

تراکنش‌های بلاک‌چین برگشت‌پذیر نیستند. وقتی دارایی از کیف پول شما خارج شد، هیچ بانک یا پشتیبانی نمی‌تواند آن را لغو کند. به همین دلیل کلاهبرداری در کریپتو هم رایج‌تر است و هم آسیب‌زننده‌تر. خبر خوب این است که تقریباً همه‌ی کلاهبرداری‌ها از چند الگوی تکراری پیروی می‌کنند.

پنج قاعده که بیشتر کلاهبرداری‌ها را خنثی می‌کند

سود تضمینی وجود ندارد. هر کسی سود ثابت روزانه یا ماهانه وعده می‌دهد، یا کلاهبردار است یا ریسک را پنهان می‌کند.
عبارت بازیابی فقط مال شماست. هیچ پشتیبان، سایت یا ابزار قانونی آن را نمی‌خواهد.
فوریت یعنی خطر. «همین الان»، «فقط تا یک ساعت دیگر» و «فرصت محدود» برای این است که فرصت فکر کردن نداشته باشید.
برای گرفتن پول، پول نفرستید. «کارمزد برداشت»، «مالیات آزادسازی» و «هزینه‌ی فعال‌سازی» نشانه‌ی قطعی کلاهبرداری‌اند.
آدرس را کامل تطبیق دهید. نه فقط چند حرف اول و آخر.

کلاهبرداری‌های رایج

در معاملات P2P تتر

کلاهبرداری مثلثی: پولی که قربانی بابت خرید کالا پرداخته به حساب شما واریز می‌شود و تتر به کلاهبردار می‌رسد. نتیجه: مسدودی حساب بانکی و پرونده‌ی قضایی برای شما.
رسید جعلی: اسکرین‌شات واریزی که هرگز انجام نشده. تا نشستن قطعی پول در حساب، تتر نفرستید.
تتر تقلبی: توکنی با نام و نماد USDT که هیچ ارزشی ندارد.

سرمایه‌گذاری جعلی

ماینینگ ابری و سایت‌های سود روزانه: طرح‌های پانزی که با پول اعضای جدید به اعضای قدیمی سود می‌دهند تا روزی که فرو بریزند.
کانال‌های سیگنال و پامپ: فروش «سیگنال تضمینی» یا خرید دسته‌جمعی یک توکن کم‌ارزش که در نهایت فقط گردانندگان سود می‌کنند.
دوست اینترنتی سرمایه‌گذار: آشنایی در شبکه‌های اجتماعی، جلب اعتماد طی هفته‌ها، و در نهایت معرفی یک «پلتفرم سرمایه‌گذاری» جعلی.

سرقت مستقیم از کیف پول

جعل آدرس (address poisoning): آدرسی شبیه آدرس‌های پرکاربرد شما در تاریخچه‌تان قرار می‌گیرد تا اشتباهی کپی‌اش کنید.
درینر و approval مخرب: سایت جعلی (ایردراپ، مینت NFT، «تأیید کیف پول») از شما امضایی می‌گیرد که اجازه‌ی خالی کردن کیف پول را می‌دهد.
عبارت بازیابیِ «اشتباهی» لو رفته: کسی در پیام یا کامنت، عبارت بازیابی کیف پولی پر از USDT را «لو می‌دهد». کیف پول طوری تنظیم شده که برداشت از آن ممکن نیست و هر TRX که برای کارمزد واریز کنید، از دست می‌رود.
اپلیکیشن کیف پول جعلی: نسخه‌ی دستکاری‌شده‌ی کیف پول‌های معروف که از منابع غیررسمی دانلود می‌شود و عبارت بازیابی را برای کلاهبردار می‌فرستد.

جعل هویت

پشتیبانی جعلی: در گروه‌ها و پیام خصوصی تلگرام، با عنوان پشتیبان صرافی یا کیف پول.
صرافی و سایت جعلی: دامنه‌ای شبیه صرافی معروف، معمولاً از طریق تبلیغات پولی یا لینک در پیام‌رسان.

بعد از کلاهبرداری

کلاهبرداری بازیابی: کسانی که وعده می‌دهند پول ازدست‌رفته را برگردانند و دوباره از قربانی پول می‌گیرند.

نشانه‌های هشدار در یک نگاه

نشانه	معمولاً در
سود ثابت روزانه	پانزی، ماینینگ ابری
پاداش برای دعوت دیگران	پانزی
«برای برداشت، اول واریز کنید»	پانزی، صرافی جعلی، کلاهبرداری بازیابی
نام واریزکننده با طرف معامله یکی نیست	کلاهبرداری مثلثی
پیام خصوصی از «پشتیبان»	جعل هویت
درخواست اتصال کیف پول یا امضا در سایت ناشناس	درینر
اپلیکیشن از لینک تلگرام یا سایت غیررسمی	کیف پول جعلی
توکن «USDT» با قرارداد ناشناس	تتر تقلبی

اگر کلاهبرداری شدید

دست‌پاچه نشوید و به اولین پیشنهاد کمک اعتماد نکنید. قدم‌های فوری را در اگر کلاهبرداری شدم چه کنم؟ بخوانید و آدرس کلاهبردار را گزارش کنید تا به دیگران هشدار داده شود.