ماینینگ ابری و سود روزانه تتر؛ نشانه‌های پانزی

«روزانه ۳ درصد سود روی تتر»، «با ۵۰ تتر ماینر اجاره کنید»، «دوستانتان را دعوت کنید و ۱۰ درصد پاداش بگیرید». این تبلیغات در تلگرام و اینستاگرام زیادند و بیشترشان یک الگو دارند: طرح پانزی.

طرح پانزی چطور کار می‌کند؟

در پانزی، سودی که به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود از فعالیت اقتصادی واقعی نمی‌آید، بلکه از پول سرمایه‌گذاران جدیدتر می‌آید. تا وقتی ورودی پول از خروجی بیشتر است، همه‌چیز عالی به نظر می‌رسد. اعضای اولیه واقعاً سود می‌گیرند و همین سود، تبلیغ زنده‌ی طرح می‌شود.

دیر یا زود، ورود اعضای جدید کند می‌شود و پول کافی برای پرداخت نمی‌ماند. در این مرحله:

1. برداشت‌ها «موقتاً» متوقف یا محدود می‌شوند.
2. برای برداشت، «کارمزد» یا «مالیات» یا «ارتقای حساب» خواسته می‌شود.
3. سایت یا اپ ناگهان در دسترس نیست و پشتیبانی جواب نمی‌دهد.

بیشترین ضرر را کسانی می‌کنند که دیرتر وارد شده‌اند یا سودشان را دوباره سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

چرا «ماینینگ ابری» پوشش رایجی است؟

ماینینگ ابری واقعی به معنای اجاره‌ی توان پردازشی استخراج است. سودش به قیمت رمزارز، سختی شبکه و هزینه‌ی برق بستگی دارد و هیچ‌وقت ثابت نیست. طرح‌های جعلی از این عنوان استفاده می‌کنند چون توضیح «سود از کجا می‌آید» را باورپذیر می‌کند، در حالی که هیچ استخراجی پشتش نیست.

نشانه‌های پانزی

نشانه	چرا مهم است
سود ثابت روزانه یا هفتگی	هیچ فعالیت اقتصادی واقعی سود ثابت و بالا نمی‌دهد
پاداش چندسطحی برای دعوت دیگران	پول جدید، سوخت اصلی طرح است
حداقل سپرده‌ی کم (مثلاً ۱۰ تا ۵۰ تتر)	برای جذب تعداد زیاد
محدودیت یا کارمزد سنگین برداشت	تا پول کمتری خارج شود
«سطح VIP» که با سپرده‌ی بیشتر باز می‌شود	تشویق به واریز بیشتر
شرکت ناشناس، مجوز ادعایی، تصاویر دفتر و «گواهی»	اعتبار ظاهری
گروه تلگرامی پر از اسکرین‌شات برداشت	اثبات اجتماعی ساختگی یا مربوط به اعضای اولیه
دامنه یا اپ تازه که مدام عوض می‌شود	فرار از مسدودی و شکایت

«ولی دوستم واقعاً سود گرفت»

در پانزی، سود گرفتن اعضای اولیه کاملاً طبیعی است؛ اصلاً طرح برای همین طراحی شده. اینکه کسی سود گرفته، دلیل سالم بودن طرح نیست. سؤال درست این است: سود از کجا می‌آید؟ اگر جواب روشن، قابل‌بررسی و مستقل از ورود اعضای جدید نیست، فاصله بگیرید.

اگر پول گذاشته‌اید

• پول بیشتری واریز نکنید، حتی برای «آزاد کردن» سود.
• اگر برداشت هنوز ممکن است، به جای افزایش سرمایه، اصل پول را برداشت کنید.
• دیگران را دعوت نکنید. با دعوت، شما هم بخشی از زنجیره‌ی ضرر دیگران می‌شوید.
• مدارک را نگه دارید: آدرس سایت، هش تراکنش‌های واریز، آدرس کیف پولی که به آن واریز کرده‌اید، و گفت‌وگوها.
• آدرس واریز را گزارش کنید و برای قدم‌های بعدی اگر کلاهبرداری شدم چه کنم؟ را بخوانید.
• مراقب کلاهبرداری بازیابی باشید؛ بعد از فروپاشی هر پانزی، «وکلا» و «هکرهایی» پیدا می‌شوند که وعده‌ی بازگرداندن پول می‌دهند.

برای آشنایی با الگوهای دیگر، راهنمای جامع انواع کلاهبرداری را ببینید.